V40A – Fondsinformatie

​

​

Vanguard LifeStrategy 40% Equity symbool V40A

 

Wat is dit voor ETF?

 

V40A is een multi-asset ETF van Vanguard die bestaat uit ongeveer:

• 40% wereldwijde aandelen

• 60% wereldwijde obligaties

 

 

Het fonds is bedoeld als een kant-en-klare, defensieve portefeuille in één product. Met één aankoop krijg je dus zowel groeipotentieel (aandelen) als extra stabiliteit (obligaties).

 

Kerngegevens

 

Ticker: V40A

Beurs: o.a. Euronext Structuur: UCITS ETF

Kosten (TER): ca. 0,25% per jaar

Dividend: meestal herbeleggend (accumulerend)

Verdeling: 40% aandelen / 60% obligaties

Herbalancering: automatisch

De kosten liggen hoger dan bij een pure obligatie-ETF, maar daarvoor krijg je automatische spreiding en onderhoud.

 

Wat zit erin?

 

V40A is een zogeheten “ETF-of-ETF’s”. Het fonds belegt niet rechtstreeks in individuele aandelen of obligaties, maar in meerdere Vanguard UCITS-ETF’s.

 

Aandelen (ongeveer 40%) Via onderliggende ETF’s zoals:

• Vanguard FTSE Developed World

• Vanguard FTSE Emerging Markets

• Vanguard FTSE All-World

Hiermee krijg je wereldwijde spreiding over ontwikkelde markten en opkomende economieën.

 

Obligaties (ongeveer 60%) Via onderliggende ETF’s zoals:

• Vanguard Global Aggregate Bond (EUR-hedged)

• Vanguard USD Treasury Bond (EUR-hedged)

• Vanguard Eurozone Government Bond

• Vanguard Corporate Bond ETF’s

 

Het obligatiedeel is grotendeels valuta-afgedekt naar euro.

Samen vormen deze fondsen de vaste 40/60-verdeling binnen V40A.

 

Rendement & gedrag

 

Omdat het fonds slechts 40% in aandelen zit:

• Het stijgt meestal minder hard dan een 60/40 of 100% aandelen-ETF

• Maar daalt doorgaans ook minder sterk in correcties Historisch gezien zal een 40/60 portefeuille:

• Duidelijk minder volatiel zijn dan pure aandelen

• Een lager langetermijnrendement hebben dan 60/40 of 100% aandelen

• Meer stabiliteit bieden bij marktstress In zware crises kan ook een 40/60 portefeuille dalen, maar doorgaans aanzienlijk minder diep dan een wereldwijde aandelen-ETF.

 

Rol in de portefeuille V40A is bedoeld als:

✔ Complete defensieve portefeuille in één ETF

✔ Basis voor behoudend vermogensbeheer

✔ Geschikt voor beleggers met laag tot middelmatig risicoprofiel

 

Minder geschikt voor beleggers die:

• Maximale lange termijn groei nastreven

• Sterk koersherstel willen benutten

• Een hoge aandelenblootstelling willen

 

Zelf 40/60 bouwen of V40A kopen?

 

Beide opties geven ongeveer dezelfde verdeling:

40% aandelen en 60% obligaties. Maar de uitvoering verschilt.

 

Zelf bouwen (bijvoorbeeld)

​

• 40% wereldwijde aandelen-ETF

• 60% wereldwijde obligatie-ETF Voordelen:

• Lagere totale kosten mogelijk

• Meer controle over samenstelling

• Flexibiliteit om aanpassingen te doen Nadelen:

• Je moet zelf herbalanceren

• Meer transacties

• Meer discipline vereist Je moet bijvoorbeeld jaarlijks de verhouding terugbrengen naar 40/60 als aandelen sterk zijn gestegen.

 

V40A kopen Met V40A krijg je:

 

• Automatische 40/60-verdeling

• Automatische herbalancering

• Wereldwijde spreiding

• Eén positie in je portefeuille Voordelen:

• Simpel • Onderhoudsvrij

• Minder kans op emotionele fouten Nadelen:

• Iets hogere kosten

• Minder maatwerk Voor beleggers die rust en kapitaalbehoud belangrijk vinden, kan automatische discipline een groot voordeel zijn. Income profiel Omdat het fonds 60% obligaties bevat:

• Het dividendrendement ligt doorgaans hoger dan bij V60A

• Maar lager dan bij high yield of income-gerichte fondsen Binnen de Yield Factory indeling valt V40A onder:

 

🟢 Defensive Income

(Lagere volatiliteit met gematigde yield)

Het is geen pure groeimotor, maar een stabiliteitsgericht product. Valuta & notering V40A noteert op Europese beurzen en is beschikbaar in euro.

Belangrijk om te weten:

• Het aandelen-deel heeft wereldwijde valutablootstelling

• Het obligatie-deel is grotendeels valuta-afgedekt naar euro

• Hierdoor is het totale valutarisico lager dan bij een pure wereld-ETF

 

Valutaschommelingen blijven aanwezig via het aandelencomponent, maar het obligatiedeel werkt dempend.

 

Conclusie

 

V40A is een defensieve alles-in-één oplossing voor beleggers die wereldwijd gespreid willen beleggen met extra nadruk op stabiliteit. Het fonds combineert beperkte groei met relatief lagere schommelingen en zorgt automatisch voor herbalancering. Daar staat tegenover dat het verwachte langetermijnrendement lager ligt dan bij een 60/40 of 80/20 portefeuille. Voor beleggers die kapitaalbehoud, eenvoud en discipline belangrijk vinden, is V40A een praktische en overzichtelijke keuze.

​

 

 

 

​

​