Beleggen met periodieke uitkering, bijvoorbeeld maandelijks of per kwartaal.
Yield-beleggen richt zich primair op het genereren van inkomen uit beleggingen, in plaats van uitsluitend te focussen op koersgroei. Het doel is het opbouwen van een stabiele en voorspelbare stroom van rente, dividend en distributies, met voortdurende aandacht voor risico, spreiding en de duurzaamheid van de uitkeringen.
Door bijvoorbeeld een portefeuille samen te stellen met circa 25 tot 50 verschillende fondsen, ontstaat brede spreiding over sectoren, regio’s en income-segmenten. Dit verlaagt het specifieke risico per positie en zorgt voor een evenwichtige, gemiddelde uitkering op portefeuilleniveau. Zo wordt inkomen niet afhankelijk van één fonds of één markt, maar opgebouwd uit meerdere complementaire bronnen.
Voorbeeld:
Stel dat je beschikt over een kapitaal van € 100.000. Wanneer je dit bedrag verdeelt over 25 fondsen, investeer je ongeveer € 4.000 per fonds.
Door € 4.000 te alloceren naar elk van 25 verschillende ETF’s of fondsen ontstaat een brede spreiding over meerdere sectoren, regio’s en inkomenscategorieën. Hierdoor wordt het risico per individuele positie beperkt en wordt het totale portefeuilleresultaat minder afhankelijk van de prestaties van één enkel fonds.
Deze gestructureerde verdeling draagt bij aan stabiliteit van de inkomstenstroom en een evenwichtige risicospreiding binnen de portefeuille.
De Strategie
Yield Beleggen binnen ModernBeleggen combineert wereldwijd beschikbare fondsen en ETF’s uit:
• Verenigde Staten
• Europa
• Azië
De focus ligt op income-gerichte beleggingscategorieën zoals:
• High Yield funds (hoog renderende fondsen)
• Closed-End Funds (CEFs) – gesloten beleggingsfondsen
• Exchange-Traded Funds (ETFs)
• REITs (vastgoedfondsen)
• Business Development Companies (BDCs)
• Covered Call strategieën
• Multi-asset income fondsen
• Floating rate-leningen
• MLP’s (Master Limited Partnerships)
• Creditfondsen
Door dividenden en distributies systematisch te herinvesteren ontstaat een compounding-effect dat op lange termijn zowel inkomen als vermogen kan laten groeien.
Wereldwijde Aanpak
De kracht van de ModernBeleggen-variant ligt in internationale spreiding.
In plaats van focus op één regio combineert deze aanpak bijvoorbeeld:
• Amerikaanse high yield en CEF-markten
• Europese income-ETF’s
• Aziatische REIT-structuren
• Wereldwijde multi-asset oplossingen
Dit vergroot:
✓ Diversificatie
✓ Stabiliteit van inkomsten
✓ Toegang tot verschillende rente- en kredietcycli
Weerbaarheid en Structuur
Yield Beleggen is ontworpen om ook in volatiele markten inkomen te blijven genereren.
Koersen kunnen fluctueren, maar zolang de onderliggende kasstromen intact blijven, blijft de strategie functioneren.
De aanpak vraagt om:
• Brede spreiding
• Bewust risicobeheer
• Periodieke evaluatie van yield en waardering
De Rol van de Yield Radar
Binnen ModernBeleggen ondersteunt de Yield Radar (hierop zullen we later terug komen, is in ontwikkeling) deze strategie.
De Yield Radar zal een gestructureerd overzicht bieden van:
• Actuele yields per segment
• Historische bandbreedtes
• Relatieve waarderingen
• Risico-indicatoren
Zo wordt Yield Beleggen geen emotionele beslissing, maar een data-gedreven allocatiekeuze.
Samenvatting
Yield Beleggen is een moderne, wereldwijd toepasbare strategie voor beleggers die structurele cashflow centraal willen stellen.
Door internationale spreiding, selectie van income-gerichte fondsen en discipline in herinvestering ontstaat een portefeuille die:
• Inkomensgericht is
• Minder afhankelijk is van marktstijging
• Op lange termijn kan groeien via compounding
Overzicht van ETF's en fondsen met interessante terug kerende opbrengsten
HIGH YIELD ETFs
en fondsen
HYG, BGH, DHF
Preferente aandelen
PFFA, PFF, NPFI
Obligatie ETF's en fondsen
PDI, PGI, EMD
Vastgoed Fondsen
REITS
VNQ, RWO, RQI
Selectie van yield-ETF's en -fondsen met een notering op NYSE/Nasdaq
- PFL – PIMCO Income Strategy Fund: Gespreid obligatiefonds gericht op stabiel inkomen uit een mix van bedrijfs- en staatsobligaties. Yield circa 11,70%
- PFN – PIMCO Income Strategy Fund II: Variant met vergelijkbare inkomensstrategie, met ruimte voor flexibele inzet van verschillende kredietsegmenten. Yield 11,70%
- PYLD – PIMCO Multi-Sector Bond Fund: Multisector obligatiefonds dat wereldwijd in verschillende obligatiesegmenten belegt om het rendement te verhogen. Yield 5,80%
- PTY – PIMCO Corporate & Income Opportunity Fund: Gericht op hoger inkomen via bedrijfsobligaties en andere kredietproducten met actief beheer. Yield 10,90%
- PCN – PIMCO Corporate & Income Strategy Fund: Combineert bedrijfsobligaties en andere inkomstenbronnen om een doorlopende cashflow te genereren. Yield 10,60%
- PFFA – Virtus InfraCap U.S. Preferred Stock ETF: Preferred shares‑fonds in de VS, gericht op hoog inkomen uit een gespreide portefeuille van preferente aandelen. Yield 8,60%
- PEO – Petroleum & Resources Corporation: Aandelenfonds met focus op energie‑ en grondstoffenbedrijven. Yield 7,50%
- Check Yield Radar voor volledige lijsten en updates
Let op: veel van deze fondsen dragen een hoger risico en kunnen sterk in waarde schommelen.
Beleg nooit een groot deel van uw vermogen in 1 of maar enkele fondsen. Advies: stel een portefeuille samen met circa 25 tot wel 50 posities om zo het risico te spreiden.
Selectie van yield-ETF's en -fondsen genoteerd op Europese beurzen (coming soon)
- HYLE – Ishares EM hard currency Income Strategy ETF met USD staatsobligaties uit opkomende landen Yield 5,80%
- HYLE – Ishares ETF met wereldwijd gespreide porteuille met high yield bedrijsobligaties die inkomen generen uit niet investment-grade credit . Yield 5,60%
-
- Check Yield Radar voor volledige lijsten en updates